Fluxo de Caixa e Relatórios Financeiros: como usar para decisões estratégicas

Introdução

No dia a dia das empresas de cobranças recorrentes, o financeiro não pode ser apenas um setor operacional, ele precisa ser um aliado estratégico na tomada de decisões. Mas como garantir clareza nos números? A resposta está em relatório chave: Fluxo de Caixa (realizado e projetado) e DRE.

Fluxo de Caixa Realizado x Projetado

• O fluxo de caixa realizado mostra todas as entradas e saídas já efetivadas. Exemplo: quanto entrou de mensalidades pagas no mês e quanto saiu com folha de pagamento e fornecedores.
• O fluxo de caixa projetado olha para frente, antecipando receitas e despesas. Exemplo: quanto deve entrar no próximo trimestre considerando contratos ativos, reajustes previstos e a média de inadimplência.

Como projetar com confiança:

• Utilize os contratos recorrentes como base.
• Some custos fixos e variáveis, como salários, impostos e fornecedores.
• Atualize as projeções periodicamente.

DRE: entenda sua importância e como usar de forma estratégica

O DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) apresenta o desempenho econômico da empresa em um período específico, geralmente mensal, trimestral ou anual. Ele revela se houve lucro ou prejuízo, considerando receitas, custos e despesas.

Exemplo: uma empresa que fechou o mês com resultado positivo pode avaliar se esse lucro foi suficiente para cobrir os custos fixos e variáveis, além de gerar margem de crescimento.

Mais do que um relatório contábil, o DRE responde à pergunta:

“A operação da empresa está sendo lucrativa?”

Um gestor financeiro moderno precisa olhar para o DRE não apenas como uma obrigação fiscal, mas como um instrumento estratégico de decisão. Quando analisado junto ao fluxo de caixa, o DRE garante previsibilidade, evita sustos e fortalece a estratégia financeira.

Como integrar relatórios para decisões estratégicas

• DRE → mostra se a operação gera resultado.
• Fluxo de Caixa → garante liquidez e previsibilidade.

Essa combinação permite enxergar não só se a empresa está lucrando, mas também se possui capacidade de sustentar o crescimento.

Onde o FlyERP entra nessa jornada

A grande dificuldade dos gestores não está em compreender a importância de relatórios, mas sim em conseguir acessá-los de forma clara, atualizada e sem depender de planilhas. É aí que o FlyERP se torna essencial.

A plataforma centraliza todas as informações financeiras da empresa em um único ambiente, integrando contratos, cobranças, notas fiscais e dados bancários. Isso significa que o DRE e demais relatórios deixam de ser trabalhos manuais feitos uma vez por mês pelo contador e passam a estar disponíveis em tempo real, sempre atualizados e prontos para apoiar decisões estratégicas.

Com o FlyERP, o gestor passa a enxergar tudo isso em uma única visão integrada, transformando o financeiro de um setor operacional em uma área estratégica para o crescimento do negócio.

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